不到三十歲的神秘女子,主導中國IGOFX詐騙案:300億人民幣資金去向成謎

不到三十歲的神秘女子,主導中國IGOFX詐騙案:300億人民幣資金去向成謎

IGOFX是一個國外的外匯交易平台,在去年九月進入中國,這個交易平台打著「高回報、低風險」的新創理財服務,在中國打著「躺著賺美金」的口號,宣稱一年可獲得7倍、兩年66倍的基金收益,加上分紅及「人拉人,獲獎勵」,進入中國半年左右的時間裡,便累積了40萬人的投資者。而且這個平台的中國總代理張雪嬌,還是一個所謂的「90後」,今年才26歲,被視為年輕一代金融新創者的代表。不過,現在看來,一切都是一場騙局。

籍貫是江蘇常州的張雪嬌,聲稱她的丈夫是IGOFX的最大股東,在中國成立一家公司「一盛金融」,作為中國IGOFX的總代理。

不到三十歲的神秘女子,主導中國IGOFX詐騙案:300億人民幣資金去向成謎

她雖然年紀輕輕,但深諳經營手段,丈夫也在背後操盤,營造出自己成功人士的形象,而中國的網友看到IGOFX的官網似乎很大,又是來自國外的平台,再加上張雪嬌的形象不錯,也就相信了這個女生。而且平台每日都會發送的平台盈利數據,增加他們的信任,而且初期也的確分到不少分紅,也就越投越多。

不到三十歲的神秘女子,主導中國IGOFX詐騙案:300億人民幣資金去向成謎

不過,在今年六月十一日,張雪嬌突然一夕之間神隱消失,會員發現自己的錢也都提不出來。從此,大家才發現這整個所謂的創新服務可能是一場騙局,

 

詐騙手法就是老鼠會,只是打著創新的外衣

其實IGOFX的詐騙手法與傳統的老鼠會一樣,在中國近年來有不少所謂的「創新金融」服務,打著炒外匯、虛擬貨幣等新概念,但是這些都只是外衣,骨子裡就是老鼠會。很多投資人都是被親戚、朋友拉近來開戶,然後覺得自己突然就成為「創新金融」的投資人了。

IGOFX宣稱有兩種賺錢的途徑:第一種是尋找投資者進入平台;第二種是直接投資外匯。當選擇第一種方式,找到下線進入平台投資並可以從中獲利。投資者把投資的資金透過系統託管給操盤手,收益的70%屬投資者,操盤手拿走20%,剩下的10%則付給投資者的上線。

而身為「代理商」的張雪嬌,經常會向下面的代理人提供交易截圖,表示公司的操盤賺錢,再由代理人將截圖發在QQ群裡,不過,除了一些高級會員之外,很少有人見過張雪嬌本人。

在開始加入會員的時候,首先要加入大約三萬元人民幣的會費。而起初可以拿到一些分紅,每個月可以得到好幾千元人民幣。讓人相信IGOFX的確是可以賺錢的。不過,就在今年六月份,很多會員發現平台上自己的本金以及交易記錄訊息都沒了。「上線」也不知道是怎麼回事,而原本那個QQ群也已經解散。而那位「IGOFX中國區總代理」張雪嬌也下落不明。

 

一切都是假的

眾多受害者在事件爆發之後,才發現他們對於張雪嬌一點都不瞭解。事發後,張雪嬌的身份證及戶口等資訊被受害者一一發掘出來。

張雪嬌的戶口資料顯示,她出生於1991年2月,戶籍地為江蘇省常州市武進區,住址為常州市武進區湖塘鎮星火北路72號。

有投資者曾根據張雪嬌的住址訊息前往常州市,但無法找到張雪嬌。「星火北路72號」目前是一家汽車修理店,該店人員表示,近一個月陸續有人上門討債,一進門就要找張雪嬌,店里根本就沒有這個人。現在這個牌號是新的,老的「72號」早就不在這兒了。

張雪嬌跑路後,被登記為「IGOFX南京辦事處負責人」的武加偉電話也被打爆。武加偉則否認自己是IGOFX南京辦事處負責人,也不清楚自己為什麼會被當作南京辦事處負責人,「我只是一個會員,投資IGOFX虧損了100多萬,我也是受害者。」

除了張雪嬌,這間IGOFX本身也很多疑點。 

據IGOFX官網介紹,IGOFX總部設於紐西蘭,是一個「一站式的外匯交易平台」,受到瓦努阿圖共和國金融服務委員監管。

瓦努阿圖是什麼?這是南太平洋西部的一個島國,全島面積僅僅1.2萬平方公里,其監管的最大特點是離岸監管、申請簡單、監管寬鬆,只要任何人給錢就會發牌。而根據瓦努阿圖所發的執照,顯示這間名為IGO GLOBAL Limited的公司,成立於2016年5月16日。該執照的有效期為1年,從2017年7月18日至2018年7月17日。 

對於IGOFX外匯交易平台的種種問題,在其崩盤前,並非沒有引起投資者的懷疑。

事實上,從去年年底開始,就有一些專業人士撰文披露IGOFX平台沒有正規且知名的監管牌照,有自媒體作者發佈「令人擔憂的IGOFX外匯騙局,一旦崩盤後果不堪設想」。也有文章提醒投資者,遠離IGOFX金融傳銷詐騙。

一些受害者表示,他們也看過這些報導,但每次一個質疑文章發出來,就有人發佈相應的反質疑文章進行反駁,並指稱所謂的質疑都是惡意中傷。甚至有些人就算覺得這可能真的是騙局,但依然想「以小博大,賭上一賭」。

 

為什麼龐氏騙局能一再成功?

每次遇到這種案件,我們就會說是一種龐氏騙局,或稱金字塔騙局(Pyramid scheme)。到底什麼是龐氏騙局?

「龐氏騙局」稱謂源自美國一名義大利移民查爾斯·龐茲(Charles Ponzi),他於1919年開始策劃一個陰謀,趁著當時第一次世界大戰剛結束,世界經濟體系混亂,它就宣稱他可以購買歐洲的某種郵政票券,再轉賣回美國便可以賺錢。

當時由於各國之間的政策和匯率等等因素,很多經濟行為一般人難以得知實況。然而龐氏宣稱,大家的投資在45天之內都可以獲得50%的回報,而且,一開始就算有些人半信半疑的加入了,但首批投資者真的拿到了所宣稱的回報。因此讓許多人立即跟進。在七個月之內,吸引了三萬名的投資者。然而,實際上他就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報,以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。而一直到一年後整個騙局才爆發出來。

為什麼龐氏騙局一再能成功?首先就是規則以及背後賺錢原理的複雜,讓投資人看得一頭霧水,不明白自己賺得錢是怎麼來的,最後就相信詐騙方。比方說現在就有很多人利用比特幣等數位加密貨幣,進行龐氏騙局。其次,是首波加入的會員真的有賺錢,嚐到了甜頭,其他人就很想要跟進。

不過龐氏騙局通常都持續不會太久,大概都以一年為限。原因在於後期加入的人越來越多,詐騙方一來可能無法給那麼大量的會員都有「甜頭」,而且眼見這個騙局的羊也養肥了,在資金最多的時候選擇宰殺,捲款潛逃。

 

 

 

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